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2023/02/26
なるべく税金を抑えたいなと考えているのですが住宅ローン減税プラス投資型減税は可能でしょうか？
回答 : 1
プレミア さん
橋本 好美 宅建士,FP1級,CFP®️,相続アドバイザー,公認 不動産コンサルティングマスター
不動産コンサルタント | 東京都
プレミアさんこんにちは
不動産FP 橋本です。
『住宅ローン減税プラス投資型減税は可能でしょうか？』に回答いたします。
住宅ローン減税については、２０２２年１月よりかなり変更されております。
２０２１年１２月３１日まではシンプルでした。
①自己居住用の家屋の新築取引又は増改築
②取得後６か月以内の入居
③所定の条件を満たす借入金または債務
④控除を受ける年の合計所得金額が３,０００万円以下
⑤原則として控除を受ける年の年末に引き続き住んでいること
⑥居住した年及びその前２年間とその後の３年間（通算６年間）居住用の財産３,０００万円の特別控除等の特例を受けていないこと
この条件に、床面積５０㎡以上で、床面積の２分の１以上が自己居住用とされ借入限度額４,０００万円の年末残高に対して１％を最大１０年間でした。
ところが、２０２２年１月より環境に配慮した住宅に手厚い控除が受けられるように変わりました。
対象となる上限額が住宅の性能によって、取得した年によって段階的に決められております。
中古住宅を業者が買い取ってリフォームし売り出す買取再販住宅は、新築と条件を同じとしたところが利点でしょうか。
㋐認定長期優良住宅・認定低炭素住宅は、令和５年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額５,０００万円まで、令和７年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額４,５００万円まで
㋑ZEH水準省エネ住宅は、令和５年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額４,５００万円まで、令和７年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額３,５００万円まで
㋒省エネ基準適合住宅は、令和５年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額４,０００万円まで、令和７年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額３,０００万円まで
㋓その他の住宅は、令和５年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額３,０００万円まで、令和７年１２月３１日までの入居の場合は借入限度額２,０００万円まで
㋐～㋓の年末残高の控除率０．７％を控除期間１３年間ですが、㋓の令和６年１月１日から令和７年の１２月３１日までは控除期間が１０年間となっております。
中古住宅に関しては、㋐～㋒までは、借入限度額３,０００万円で㋓は借入限度額２,０００万円で控除率０.７％控除期間１０年で年末残高に対して控除されます。
ご質問の投資型減税につきましは、国土交通省の投資型減税 新築によるを参照しますと投資減税は令和７年１２月までとはなっておりましたが
㋐～㋒の性能の良い住宅に関して、標準的な性能強化費用相当額（上限６５０万円）の１０％相当額をその年の所得税額から控除できるようです。
参考になると良いのですが。
2023/02/27 15:23
この投稿は、2023年02月27日時点の情報です。
ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。
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Q.投資物件の売却時に節税特例の適用を受けるには？
> 確定申告（譲渡所得、賃貸収入など）
投資物件の売却時に「居住用財産を譲渡した場合の3,000万円の特別控除の特例」を受けたければ、たとえば売りに出す前の1年間だけでも自分で住めばマイホーム（居住用財産）扱いされて特例を受けられるように思うのですが、このようなスキームはあり得る話だと思いますか？
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2022/12/05
Q.国土交通大臣免許と都道府県知事免許の違いとは？
> 宅建業法・その他法律一般
宅建業免許の種類には２種類あるそうですが、何が違うのでしょうか？不動産会社を選ぶ際の参考になりますか？
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2022/10/27
Q.避難階段の数って法律で決まっていますか
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マンションで、階段が一つのものと、二つ以上のものがあるように思えます。これは、何か法律などでルールがありますか
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2023/03/27
Q. 違法建築物件でも時効が成立して処罰されないことはあるのか？
> 宅建業法・その他法律一般
お疲れ様です、違法建築物件でも時効が成立して処罰されない場合はあるのでしょうか？
違法の度合いにもよるものか？
回答 : 3
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2023/04/25
Q.都市計画区域内無指定とはどういう意味？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
ご解説よろしくお願いします。
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2023/10/21
Q.生命保険料控除と個人年金保険料控除の違いとは？
> 確定申告（譲渡所得、賃貸収入など）
給与所得者ですが、昨年から大家業を始めて確定申告について調べています。そこで、生命保険料控除と個人年金保険料控除の違いやどっちが得かや併用できるかについて教えていただきたいです。よろしくお願いします。
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2025/01/24
Q.家賃収入はいくらまで無税ですか？
> 確定申告（譲渡所得、賃貸収入など）
家賃収入はいくらまで無税か教えてください。
回答 : 1
2024/02/28
Q.どの程度の認知症だと不動産の売買契約が無効になりますか？
> 不動産契約・不動産登記
認知症になると資産凍結や法的手続きができなくなると聞きましたが、軽度の認知症でも契約などは無効になりますか？明確な基準を示している判例があるようであれば知りたいです。
よろしくお願いします。
回答 : 2
ベストアンサー
2023/06/01
Q.抵当権実行の流れや必要書類について教えてください
> 抵当権・強制執行・差押え
数年前に旧知の会社経営者から事業資金の融通を頼まれて、彼が投資目的で保有するマンションを担保に3000万円ほど貸しました。
10年来持ちつ持たれつで仕事付き合いしてきた男だったので、情に絆され金利も一般の不動産担保ローンの半分以下で貸しました。
最初は毎月定額しっかりと返済してくれていました。
ところが最近になって返済が数か月連続で滞るようになり、とうとう先週には連絡しても音信不通になってしまいました。
このままだと返済の見通しが立たないので、致し方ないですが、抵当権の実行に踏み切ろうと思います。
ただ、自分自身、抵当権を実行した経験がないのでどのような書類を揃えてどのような手続きを踏めばいいのか手続きの全体像がよくわかっていません。
たとえばですが、債務者の債務不履行を証明する書類はどのように作成してどこの裁判所に提出すればいいのでしょうか。
ご指南いただけますと助かります。
回答 : 1
ベストアンサー
2022/10/04
Q.隣の家の木の根っこ勝手に切ってもいいのか？
> 近隣トラブル・境界確定・立ち退き
こんにちわ。隣の家に生えている木の根っこが、越境して自分の家の敷地に伸びてきています。花壇を作りたいので、根っこが邪魔になっているのですが、勝手に切ったりしたらトラブルになりますか？？
回答 : 1
2023/04/22
Q.マンション購入の申込み、クーリングオフできますか？
> 不動産契約・不動産登記
人気のエリアでマンションの販売会をしていました。いつかはマンションを購入したいと思っていたので、その販売会を見学し、契約書類（購入申込書）にサインをしてしまいました。印鑑は押していません。１日経って冷静に考え、購入を断念することにしました。この場合、クーリングオフは可能でしょうか？
回答 : 1
2022/09/17
Q.建物賃貸借契約書に印紙が不要なのはなぜですか？
> 不動産契約・不動産登記
教えてください。よろしくお願いします。
回答 : 3
2023/04/11
Q.手取り80万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り80万円だと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 2
2024/05/28
Q.根抵当権の一部譲渡とは？
> 根抵当権・極度額
根抵当権の一部譲渡とはどういう意味ですか。全部譲渡との違いとか教えてください。
回答 : 1
2023/07/07
Q.住宅ローンの担保提供者である父が亡くなったらどうなりますか？
> 宅建業法・その他法律一般
父に私が返済者の住宅ローンの担保提供者になってもらっています。父はまだ健在ですが、将来的に亡くなった際には、母と父の一人息子である私の2人は相続により担保提供者としての地位も引き継ぐことになるのでしょうか。
ご回答よろしくお願いします。
回答 : 1
2022/08/30
Q.個人で不動産賃貸業をやっている人にインボイス制度は影響ある？
> その他税金一般
こんにちは。
住宅用の家賃収入は非課税なので、個人でアパート大家さんやっている人にインボイス制度は関係なさそうに思うのですが、たとえばもし、借りている人が住宅用以外の目的で法人契約で借りていれば影響ありますか？
回答 : 1
2023/08/05
Q.宅建業者同士でも手付金等の保全措置を講じる必要がある場合は存在しますか？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
宅建業者同士の売買取引でも手付金等の保全措置を講じる必要がある場合が存在するかについてご解説お願いいたします。
回答 : 1
2025/02/09
Q.消滅時効の援用とはどういう意味？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
消滅時効の援用をする場合、自分でするか専門家に依頼するかどちらがおすすめですか？援用の意味や法律効果、方法や費用について分かりやすく教えてください。
回答 : 3
2024/02/08
Q.隣の家から伸びている樹木の枝が邪魔なので切りたいです
> 近隣トラブル・境界確定・立ち退き
隣の家の樹木が伸びて枝が自宅建物にあたっているので、隣の人に「枝を切っていいですか？」と確認したら「今度植木屋さんに頼むから待ってくれ」と言われました。
けれども、それから1ヶ月経っても枝はまだそのままなのでもうこっちで勝手に切ってしまおうかと思っています。
この場合、勝手に枝を切り落としてしまっても良いものでしょうか？？？
回答 : 1
ベストアンサー
2022/08/28
Q.道路に面していない土地に家を建てる方法はありますか？
> 宅建業法・その他法律一般
160平米ほどの袋地を所有しています。祖父が広い土地を分割した際にできてしまった袋地で、ずっとほったらかし状態で草がボーボーです。
道路に面していない土地には建物を建てることができないと聞いたのですが、建築できる方法は何かありませんか？?
ちなみに、この袋地の南側から公道に出るための土地は親族が家を建てて住んでいますが、カーポートの後ろの低い柵を跨げば簡単に行き来できます。
回答 : 1
ベストアンサー
2022/09/26
Q.手取り55万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り55万円でボーナスなしだと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 2
ベストアンサー
2024/10/11
Q.サラリーマンで手取り90万円だと額面月収はいくらですか？
> ファイナンシャルプランニング
ご説明いただけますと幸いです。
回答 : 1
2024/03/08
Q.債務名義に基づく差押えとは？
> 抵当権・強制執行・差押え
債務名義に基づく差押えと担保権の実行による差押えとでは、具体的に何がどう異なりますか？
回答 : 2
ベストアンサー
2023/04/26
Q.土地売買で契約不適合責任が免責されない場合はありますか？
> 不動産契約・不動産登記
土地売買で、免責特約があっても売主の契約不適合責任が免責されない場合はありますか。
回答 : 1
2023/12/02
Q.不動産契約で民法95条の錯誤無効が適用される場合とは？
> 不動産契約・不動産登記
売買契約でも賃貸契約でもいいので、
実際に民法95条の錯誤無効が適用されるケースもしくはされたケースをご存知であれば、教えてください。
過去の判例とかもし分かればリンクを貼って頂けると助かります。
回答 : 1
2023/03/26
Q.重要事項説明を怠った場合どうなりますか？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
宅建士が重要事項説明を怠るとどうなりますか？
処罰されるのは不動産会社と宅建士のどちらですか？
売買の場合と賃貸の場合とで処罰の内容は異なりますか？
回答 : 1
2024/05/12
Q.宅建マイスターとは？
> 宅建業法・その他法律一般
宅建マイスターとはいかなる内容の資格でしょうか？
回答 : 3
2022/11/02
Q.家族信託で不動産を管理するメリット・デメリットは何ですか？
> 宅建業法・その他法律一般
兄弟で家族信託を利用して親の不動産を管理しようと思っていますが、
メリット・デメリットを教えてください。
回答 : 2
ベストアンサー
2023/05/20
Q.注文住宅の建築の際に根抵当権を利用するメリットとデメリット
> 根抵当権・極度額
注文住宅で建築を予定していますが、工事が長期間にわたるため代金の支払いを複数回にわけるように言われています。そこで、根抵当権というものを知り設定しようと思っていますがメリットとデメリットを教えてください。よろしくお願いします。
回答 : 1
2022/08/24
Q.不特法の3号事業者と４号事業者の違いとは？
> 宅建業法・その他法律一般
不特法の3号事業者と４号事業者の違いについてわかりやすくご解説いただきたく。
どうぞよろしくお願いいたします。
回答 : 1
2023/04/07
Q.不動産の仮差押えとは？
> 抵当権・強制執行・差押え
不動産の仮差押えの効力について知りたいです。
債権者は仮差押えを行うとどのような効果を得ますか。
回答 : 1
2024/07/22
Q.重要事項説明を宅建士以外の人がした場合に罰則はありますか？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
重要事項説明書を説明する人が宅建士じゃない人でないことが後から判明した場合、当該不動産売買契約は無効になりますか？不動産会社に対して罰則はありますか？
回答 : 1
2024/02/07
Q.故人に不動産所得があった場合の準確定申告
> 確定申告（譲渡所得、賃貸収入など）
先日亡くなった親が大家業をやっていて毎月40万円程度の家賃収入があったようなのですが、準確定申告、どのような場合に必要でどのような場合に申告不要か教えてください。
回答 : 1
2023/05/15
Q.近隣の太陽光パネルの撤去を求めるにはどうすればよいですか？
> 近隣トラブル・境界確定・立ち退き
近隣の空き地に設置してある太陽光パネルに反射する光がリビングにさしこみ、
天気の良い日は眩しくて困っています。
撤去や設置角度を変えるなどの対策を求めたい場合、
どうすればよいでしょうか？
回答 : 1
ベストアンサー
2022/10/01
Q.防火地域だと建ぺい率100％なのはなぜですか？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
防火地域に耐火建築物を建築する場合だと建ぺい率制限がなくなるのはどのような理由によるものですか。
回答 : 1
2024/10/20
Q.境界線についての質問です
> 近隣トラブル・境界確定・立ち退き
隣の家の人と土地の境界について、裁判になった場合に、隣の家の人の主張する境界よりも隣の家の人に有利な境界線の判決が出ることはあるのでしょうか？
回答 : 1
2024/04/04
Q.私立の大学や高校にも固定資産税等はかかるのか？
> その他税金一般
私立の大学や高校にも固定資産税等はかかるのでしょうか？
かかるものとかからないものがあれば教えてください
回答 : 2
2023/04/19
Q.「小規模宅地等の特例」とはどのような特例ですか？
> 宅建業法・その他法律一般
小規模宅地等の特例はどのようなケースだと適用を受けるメリットがありそうですか？ご回答よろしくお願いします。
回答 : 1
ベストアンサー
2022/10/13
Q.登記識別情報を紛失したら再発行してもらえますか？
> 不動産契約・不動産登記
法務局に紛失した旨を届け出たら再発行してもらえますか？
回答 : 2
2024/08/20
Q.不動産質権と抵当権の違いとは？
> 抵当権・強制執行・差押え
不動産質権と抵当権の違いについての解説をお願いいたします。
回答 : 3
2024/08/26
Q.都市計画道路予定地に建設される予定の道路の建設が中止になった場合
> 宅建業法・その他法律一般
もし都市計画道路予定地に建設される予定の道路が、近隣住民の反対により建設が中止された場合、その予定地はどのように扱われるのでしょうか？
回答 : 1
2023/03/12
Q.手取り37万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り37万円でボーナスなしだと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 1
2024/08/17
Q.不動産売買における「違約金」と「損害賠償金」の違いは何？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
民法４２０条３項は
「違約金は、賠償額の予定と推定する」
と規定していますが、
例えば不動産の売主が売主の責めに帰すべき事由により履行不能になったとして、売買契約書の内容の規定の仕方次第では買主は違約金と損害賠償金の両方を売主に請求することは法律上可能ですか？
回答 : 1
2024/05/24
Q.不動産エスクローの意味について
> 宅建業法・その他法律一般
不動産エスクローとはどういう意味ですか。
回答 : 2
2022/11/04
Q.非線引き区域にある土地の特徴や規制について教えてください
> 宅建業法・その他法律一般
非線引き区域にある土地とはどのような土地でどのような規制を受けますか。非線引き区域にある土地を購入して家を建てる際に注意すべき点はありますか。
回答 : 1
2022/12/18
Q.手取り83万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り83万円だと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 1
2024/06/01
Q.売渡担保と譲渡担保の違いは何か？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
売渡担保と譲渡担保の違いは何でしょうか？
回答 : 2
2024/01/28
Q.契約不適合責任で契約解除になった場合代金の返金は仲介費用もかえってくる？
> 宅建業法・その他法律一般
戸建てを購入後瑕疵が数年後発覚し追完請求をしたが対応されず契約解除となった場合
代金の返金に関して仲介費用も返して貰えるのか？
仲介業者の目線では
仲介費用は契約成立後に貰えるが契約不適合になった場合は返金するのものなのか？
回答 : 1
2023/09/12
Q.手取り28万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り28万円でボーナスなしだと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 1
2024/07/14
Q.手取り50万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り50万円でボーナスなしだと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 1
2024/07/01
Q.住宅手当は給料に含まれますか？
> 確定申告（譲渡所得、賃貸収入など）
会社からの住宅手当は税金計算上の所得に該当するのでしょうか？？
回答 : 1
2024/08/15
Q.実家の固定資産税を子が親の代わりに払うのはOK？
> 固定資産税・その他税金一般
親の所有する不動産の固定資産税を子供が代わりに払うのは問題ないですか？
払う金額が大きいと贈与税の対象になることはありますか？
アドバイスいただけますと幸いです。
回答 : 2
2024/06/04
Q.抵当権と根抵当権の違いは何ですか？
> 抵当権・強制執行・差押え
住宅ローンを組むと自宅に抵当権がつくと聞きました。
調べてみると抵当権と根抵当権の２種類あるようです。
それぞれの違いは何ですか？
住宅ローンの場合はどちらの抵当権になるのでしょうか？
回答 : 1
ベストアンサー
2022/09/30
Q.不当利得と不法原因給付の違いは何？
> 宅建業法・民法・その他法律一般
不当利得と不法原因給付の違いについて教えてください。できればそれぞれについて具体的事例を元に解説いただけると助かります。
回答 : 1
2024/06/10
Q.転抵当権と抵当権の違いは何ですか？
> 抵当権・強制執行・差押え
転抵当権と抵当権の違いについてご説明いただきたく。
よろしくお願いします。
回答 : 3
2024/04/05
Q.手取り22万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り22万円でボーナスなしだと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 1
2025/02/07
Q.手取り73万だと額面年収はいくらになりますか？
> ファイナンシャルプランニング
サラリーマンで月収手取り73万円だと額面年収はいくらになりますか？
回答 : 1
2024/06/01
Q.一筆の土地の一部でも時効取得できる？
> 近隣トラブル・境界確定・立ち退き
隣の空き家の庭の一部を自分の所有と思い15年前から小さな物置を建てて占有していましたが、時効取得できますか？できる場合には必要な手続きはどうなりますか？
回答 : 2
2023/09/02
Q.不動産登記には「公信力がない」とは？
> 不動産契約・不動産登記
不動産登記には「公信力がない」とは具体的にどういうことを意味しますか。逆に、何の場合だと「公信力がある」と言えるのでしょうか。ご解説いただけると助かります。
回答 : 2
2023/04/30
Q.抵当権設定後に増築された附属建物に抵当権の効力は及びますか？
> 抵当権・強制執行・差押え
主たる建物に抵当権が登記された後の増築部分の未登記付属建物に対しては抵当権の効力は及ぶかについて理由つきで教えてください。
回答 : 3
2024/01/27
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